Aby ste si mohli vytvoriť účet a využívať služby Webovej stránky, musíte poskytnúť svoju e-mailovú adresu, zvoliť si heslo a vyplniť informácie potrebné na dokončenie registrácie, vrátane poskytnutia osobných údajov, ako sú vaše meno, dátum narodenia a telefónne číslo.

Dodržiavame pravidlá KYC postupov („Know Your Customer“). Vaše meno na Vašom účte sa musí zhodovať s vaším skutočným a zákonným menom a identitou. Na overenie vašej identity si Spoločnosť vyhradzuje právo kedykoľvek požadovať uspokojivý doklad totožnosti (vrátane, ale nie výlučne, kópií platného pasu / občianskeho preukazu a/alebo akýchkoľvek použitých platobných kariet). Ak neposkytnete požadované informácie a dokumenty, máme právo pozastaviť aktivitu vášho účtu až do ich poskytnutia a/alebo váš účet uzavrieť. Spoločnosť si vyhradzuje právo preskúmať dokumenty do 30 (tridsiatich) kalendárnych dní.

Týmto potvrdzujete a súhlasíte, že ste pri registrácii poskytli presné, úplné a pravdivé informácie o sebe a zaväzujete sa udržiavať ich aktuálnosť okamžitou aktualizáciou v prípade akýchkoľvek zmien. Nedodržanie tejto povinnosti môže viesť k uzavretiu účtu, obmedzeniu účtu alebo zrušeniu transakcií (bonusy, výhry).

Na Webovej stránke si môžete vytvoriť iba jeden účet. Vo všetkých prípadoch je povolený iba jeden účet na zákazníka, na adresu, na zdieľaný počítač a na zdieľanú IP adresu. Akýkoľvek iný účet, ktorý si vytvoríte na Webovej stránke, bude považovaný za duplicitný účet. Musíte informovať Spoločnosť o tom, že si želáte vytvoriť duplicitný účet z dôvodu straty prístupu k pôvodnému účtu alebo z iného dôležitého dôvodu a pred jeho vytvorením získať povolenie Spoločnosti. V ostatných prípadoch môžu byť všetky duplicitné účty okamžite uzavreté Spoločnosťou a:

• všetky transakcie vykonané z duplicitného účtu budú považované za neplatné;
• akékoľvek výnosy, výhry alebo bonusy, ktoré ste získali alebo nahromadili pri používaní duplicitného účtu, vám budú odobraté a môžeme požadovať ich vrátenie. Akékoľvek prostriedky vybrané z duplicitného účtu musia byť na požiadanie vrátené;
• Spoločnosť nenahradí žiadne prostriedky z bonusového ani reálneho zostatku duplicitného účtu. Spoločnosť si vyhradzuje právo podľa vlastného uváženia požadovať vrátenie akýchkoľvek stratených prostriedkov použitých na stávky uskutočnené prostredníctvom duplicitného účtu;
• Spoločnosť nebude akceptovať žiadne žiadosti o vrátenie prostriedkov, ktoré boli stratené alebo pôvodne vložené na duplicitný účet, ak bol duplicitný účet vytvorený s cieľom získať bonusy a iné promo ponuky od Spoločnosti, ako aj v prípade, že bolo vytvorených viac duplicitných účtov s cieľom získať vrátenie prvých vkladov vykonaných na predtým vytvorených duplicitných účtoch, čo sa považuje za zneužitie. Ak Spoločnosť podľa vlastného uváženia usúdi, že duplicitné účty boli vytvorené výlučne za účelom podvodu a/alebo zneužitia, prostriedky vložené na takýto duplicitný účet nebudú hráčovi vrátené.

Ak používateľ vykoná súhrnný celkový objem vkladov počas celej doby presahujúci 2000 EUR (alebo jeho ekvivalent v inej mene) alebo požiada o výber akejkoľvek sumy v rámci platformy evospin.com, je povinný absolvovať úplný KYC proces.

Počas tohto procesu bude musieť používateľ zadať niektoré základné údaje o sebe a následne nahrať

• 1) Kópiu úradného dokladu totožnosti s fotografiou (v niektorých prípadoch prednú aj zadnú stranu v závislosti od dokumentu)
• 2) Selfie fotografiu, na ktorej drží doklad totožnosti
• 3) Bankový výpis / účet za energie

Po nahraní používateľ získa stav „Dočasne schválené“ a dokumenty budú na našej strane, pričom „KYC tím“ bude mať 24 hodín na ich kontrolu a následne používateľa e-mailom informuje o výsledku:

• Schválenie
• Zamietnutie
• Potrebné ďalšie informácie – bez zmeny stavu

Keď má používateľ stav „Dočasne schválené“, potom

• Môže platformu používať normálne
• Nemôže vložiť viac ako 500 EUR v celkovom súčte
• Nemôže vykonať žiadny výber

Pokyny pre proces KYC

1) Doklad totožnosti

• a. Podpis je prítomný
• b. Krajina nie je obmedzená krajina.
• c. Celé meno sa zhoduje s menom používateľa
• d. Platnosť dokumentu nevyprší v nasledujúcich 3 mesiacoch
• e. Držiteľ má viac ako 18 rokov

2) Doklad o adrese

• a. Bankový výpis alebo účet za energie
• b. Krajina nie je obmedzená krajina.
• c. Celé meno sa zhoduje s menom používateľa a je rovnaké ako v doklade totožnosti.
• d. Dátum vystavenia: v posledných 3 mesiacoch

3) Selfie s dokladom totožnosti

• a. Držiteľ je rovnaký ako na vyššie uvedenom doklade totožnosti
• b. Doklad totožnosti je rovnaký ako v bode „1“. Uistite sa, že fotografia/číslo dokladu je rovnaké

Poznámky k procesu KYC

• 1) Ak je proces KYC neúspešný, dôvod sa zdokumentuje a v systéme sa vytvorí podporný tiket. Číslo tiketu spolu s vysvetlením bude oznámené používateľovi.
• 2) Po obdržaní všetkých správnych dokumentov bude účet schválený.

Ďalšie AML opatrenia

• 1) Ak používateľ neprešiel úplným KYC procesom, nemôže vykonávať ďalšie vklady ani výbery akejkoľvek sumy.
• 2) Ak používateľ úspešne prešiel KYC procesom, potom
  • a. Existuje limit vkladu na jednu transakciu podľa Podmienok
  • b. Pred každým výberom sa vykonáva podrobná algoritmická a manuálna kontrola aktivity a zostatku používateľa, aby sa overilo, či vybraná suma je výsledkom riadnej aktivity na platforme.
• 3) Za žiadnych okolností nemôže používateľ prevádzať finančné prostriedky priamo inému používateľovi.

Školenie personálu

Spoločnosť vymenúva pracovníkov zodpovedných za dodržiavanie AML, ktorí sú plne zodpovední za súlad Spoločnosti s politikami CFT a AML, za zavedenie a udržiavanie AML programu Spoločnosti, školenie zamestnancov v oblasti AML, prijímanie, vyšetrovanie a uchovávanie interných hlásení o podozrivých aktivitách.

Všetci zamestnanci, manažéri a riaditelia Spoločnosti sú pri nástupe do zamestnania primerane vyškolení.

Zamestnanci, ktorí prichádzajú do styku s klientmi alebo sa podieľajú na akýchkoľvek AML kontrolách, overovaní alebo monitorovaní, absolvujú AML školenie. Každý nový zamestnanec musí absolvovať plán AML školenia. Program AML školenia zahŕňa školenie v oblasti identifikácie podozrivých transakcií, ako aj školenie v oblasti prevencie, odhaľovania a nahlasovania trestných činov prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.

Akékoľvek porušenie AML politiky musí byť nahlásené pracovníkovi zodpovednému za AML, pokiaľ sa porušenie netýka samotného AML pracovníka, v takom prípade musí zamestnanec nahlásiť porušenie generálnemu riaditeľovi.

Ak sa Spoločnosť spolieha na poskytovateľov služieb tretích strán pri vykonávaní náležitej starostlivosti voči zákazníkom, preverovaní alebo overovaní, Spoločnosť zabezpečí, že:

• Existuje písomná dohoda alebo dohoda o úrovni služieb (SLA), ktorá definuje zodpovednosti, výkonnostné štandardy a povinnosti podávania správ.
• Tretia strana je regulovaná a/alebo dôveryhodná a podlieha nezávislým auditom.
• Konečná zodpovednosť za dodržiavanie AML/KYC povinností zostáva na Spoločnosti, nie na tretej strane.

Skutočný vlastník a korporátne KYC pre partnerov – právnické osoby

Pre partnerov – právnické osoby Spoločnosť identifikuje a overuje konečných užívateľov výhod (UBO), ktorí priamo alebo nepriamo vlastnia alebo kontrolujú 25 % alebo viac subjektu alebo inak vykonávajú kontrolu.

Dokumentácia môže zahŕňať obchodné registre, registre akcionárov a overené vyhlásenia o vlastníctve.

Spoločnosť zabezpečí, že korporátna štruktúra je transparentná a že informácie o UBO sú počas celej spolupráce aktuálne.

Posúdenie rizík

Posúdenie rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu sa snaží identifikovať, analyzovať a pochopiť riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Predstavuje prvý krok pri riešení týchto rizík a ideálne zahŕňa hodnotenie hrozieb, zraniteľností a následkov. Spoločnosť identifikuje hrozby (osoby alebo skupiny osôb, objekty alebo činnosti s potenciálom spôsobiť škodu, vrátane zločincov, teroristických skupín a ich sprostredkovateľov, ich finančných prostriedkov, ako aj minulých, súčasných a budúcich aktivít prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu), zraniteľnosti (faktory, ktoré môžu byť zneužité hrozbou alebo ktoré môžu podporovať alebo uľahčovať jej činnosti, pričom sa zameriava na slabiny v systémoch alebo kontrolách AML alebo CTF alebo na určité charakteristiky krajiny, konkrétneho sektora, finančného produktu alebo typu služby, ktoré ich robia atraktívnymi pre pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu), následky (týkajú sa dopadov alebo škôd, ktoré môže pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu spôsobiť, vrátane dopadu základnej trestnej alebo teroristickej činnosti na finančné systémy a inštitúcie, ekonomiku a spoločnosť vo všeobecnosti). Spoločnosť prijíma prístup, ktorý sa snaží rozlišovať rozsah rôznych rizík s cieľom pomôcť pri stanovovaní priorít opatrení na ich zmiernenie, namiesto všeobecného formálneho postupu. Preto Spoločnosť vykonáva identifikáciu (proces identifikácie začína vytvorením počiatočného zoznamu potenciálnych rizík alebo rizikových faktorov pri boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Rizikové faktory sú konkrétne hrozby alebo zraniteľnosti, ktoré predstavujú príčiny, zdroje alebo hnacie sily týchto rizík), analýzu (analýza zahŕňa posúdenie povahy, zdrojov, pravdepodobnosti, dopadu a následkov identifikovaných rizík alebo rizikových faktorov. Cieľom tejto fázy je získať komplexné pochopenie každého rizika ako kombinácie hrozby, zraniteľnosti a následku, aby sa im priradila relatívna hodnota alebo význam. Analýza rizík môže byť vykonaná s rôznou mierou detailu v závislosti od typu rizika, účelu posúdenia rizík a dostupných informácií, údajov a zdrojov), hodnotenie (fáza hodnotenia zahŕňa posúdenie rizík analyzovaných v predchádzajúcej fáze s cieľom určiť priority ich riešenia, pričom sa zohľadňuje účel stanovený na začiatku procesu posudzovania. Tieto priority potom môžu prispieť k vypracovaniu stratégie zmierňovania rizík). Spoločnosť venuje osobitnú pozornosť riziku krajiny a geografickému riziku (niektoré krajiny predstavujú prirodzene vyššie riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu než iné. Okrem vlastných skúseností sa zohľadňuje aj množstvo dôveryhodných zdrojov identifikujúcich krajiny s rizikovými faktormi, aby sa určilo, či krajina a zákazníci z nej predstavujú vyššie riziko. Zákazníci spojení s krajinami s vyšším rizikom z dôvodu ich štátnej príslušnosti, miesta podnikania alebo bydliska môžu predstavovať vyššie riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, pričom sa zohľadňujú všetky relevantné faktory. Kontrolujeme lokalitu zákazníka vzhľadom na dodatočné riziká vyplývajúce z cezhraničných operácií. Riziko krajiny alebo geografické riziko sa môže posudzovať aj v spojení so zákazníckym rizikom).

Posudzujeme aj zákaznícke riziko (určenie potenciálnych rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktoré predstavuje zákazník alebo kategória zákazníkov, je kľúčové pre vývoj a implementáciu celkového rámca založeného na riziku. Snažíme sa určiť, či konkrétny zákazník predstavuje vyššie riziko, a posúdiť vplyv zmierňujúcich faktorov na toto hodnotenie. Použitie rizikových premenných môže hodnotenie zmierniť alebo zhoršiť. Kategórie zákazníkov, ktorých aktivity môžu naznačovať vyššie riziko, zahŕňajú: zákazníkov, ktorí sú PEP, rodinných príslušníkov PEP alebo blízkych spolupracovníkov PEP, zákazníkov s vysokými výdavkami – úroveň výdavkov, ktorá sa považuje za vysokú, sa líši medzi prevádzkovateľmi kasín aj medzi kasínami toho istého prevádzkovateľa, neprimeraných výdavkových zákazníkov – získavame informácie o finančných zdrojoch zákazníkov, aby sme zistili, či sú ich výdavky primerané ich príjmu alebo majetku, príležitostných zákazníkov – vrátane turistov, účastníkov junketov a miestnych zákazníkov, ktorí kasíno navštevujú zriedka, pravidelných zákazníkov s meniacimi sa alebo nezvyčajnými vzorcami výdavkov, nevhodné využívanie tretích strán – zločinci môžu využívať tretie strany alebo agentov na obchádzanie CDD kontrol alebo na nákup žetónov, prípadne na rozdelenie veľkých hotovostných súm prostredníctvom hazardu, junkety – môžu predstavovať viaceré vyššie riziká vrátane kontroly zo strany zločincov, pohybu finančných prostriedkov cez hranice, ktorý zakrýva pôvod a vlastníctvo peňazí, ako aj riziká štruktúrovania a výmeny meny. Transakčné riziko je veľmi dôležitým faktorom posudzovaným Spoločnosťou, rovnako ako produktové riziko. Mnohí zákazníci predstavujú nižšie riziko prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu. Patria sem napríklad zákazníci so stabilným zamestnaním alebo pravidelným príjmom zo známeho zdroja, ktorý podporuje ich aktivitu. To sa vzťahuje aj na dôchodcov, poberateľov dávok alebo osoby, ktorých príjem pochádza z práce partnera. Naopak, mnohí zákazníci predstavujú vyššie riziko prania špinavých peňazí, napríklad známi zločinci, zákazníci bez pravidelného príjmu alebo bez známeho zdroja príjmu zodpovedajúceho ich aktivitám, alebo problémoví hráči.

Postup EDD

Spoločnosť dodržiava nasledujúce odporúčania pravidiel EDD:

• Spoločnosť skúma rizikový profil zákazníkov;
• Spoločnosť získava dodatočné informácie v prípade potreby;
• Spoločnosť vykonáva rozsiahle preverovanie a monitoruje transakcie;
• Spoločnosť organizuje a zabezpečuje svoje údaje v súlade s požiadavkami na súlad;
• Spoločnosť uchováva údaje dostupné pre regulačné orgány.

Spoločnosť získava dodatočné identifikačné informácie z širšieho spektra alebo spoľahlivejších zdrojov a využíva tieto informácie pri individuálnom posudzovaní rizika zákazníka:

• Vykonávanie dodatočných preverovaní (napríklad overiteľné vyhľadávanie negatívnych mediálnych správ) na účely individuálneho posúdenia rizika zákazníka;
• Vypracovanie spravodajskej správy o zákazníkovi alebo konečnom užívateľovi výhod s cieľom lepšie pochopiť riziko ich zapojenia do trestnej činnosti;
• Overovanie zdroja finančných prostriedkov alebo majetku v obchodnom vzťahu s cieľom uistiť sa, že nejde o výnosy z trestnej činnosti;
• Získavanie dodatočných informácií od zákazníka o účele a zamýšľanej povahe obchodného vzťahu.

Screening sankcií

Spoločnosť zaviedla postupy náležitej starostlivosti a screeningu sankcií. Spoločnosť preveruje a identifikuje osoby a transakcie, ktoré podliehajú a/alebo sú zakázané podľa nasledujúcich zoznamov: US OFAC SDN List; UK HMT Consolidated List of Persons a Ukraine List of Persons; reštriktívne opatrenia OSN; a Konsolidovaný zoznam EÚ. Spoločnosť využíva Thomas Reuters World-Check (World-Check) a Refinitiv na vykonávanie screeningu sankcií, čo umožňuje preverovať všetky relevantné sankčné zoznamy pomocou jednej vyhľadávacej funkcie. Na efektívne vykonávanie screeningu sankcií je potrebné vzájomne porovnávať nasledujúce interné dokumenty: 1) Screening Request Form; 2) Partnership Appraisal Form; 3) Screening Procedures Matrix; 4) Due Diligence and Partnership Appraisal Map; a 5) Thomson Reuters World-Check User Guide.

Proces náležitej starostlivosti a hodnotenia partnerstva

Prvá fáza screeningu sankcií vyžaduje zber informácií v rámci procesu náležitej starostlivosti a hodnotenia partnerstva. To si vyžaduje vyplnenie formulára Screening Request Form a/alebo Partnership Appraisal Form (v závislosti od typu transakcie). Zamestnanci by mali porovnať Screening Procedures Matrix, aby určili, ktoré formuláre je potrebné vyplniť. V súlade s Due Diligence and Partnership Appraisal Map vykonávajú Programmes/POC proces zberu informácií v spolupráci s novými a potenciálnymi partnermi. Tieto formuláre slúžia na získanie informácií potrebných na efektívny screening prostredníctvom World-Check. Medzi základné údaje patria mená a aliasy, adresy, dátum narodenia (pre jednotlivcov) a vlastnícka štruktúra a identifikácia (správcovia, riaditelia, rozhodujúce osoby a akcionári). Relevantné dátové polia sú uvedené vo formulároch Screening Request Form a Partnership Appraisal Form. Po dokončení zberu údajov sú informácie postúpené internému auditu (Finance). Interný audit preveruje osoby a organizácie pomocou World-Check.

Hodnotenie rizika

Ďalšia fáza screeningu sankcií vyžaduje, aby Spoločnosť priradila hodnotenie rizika. Hodnotenie rizika priraďuje interný audit a dokumentuje sa vo formulári Screening Request Form a/alebo Partnership Appraisal Form. Hodnotenie rizika sa priraďuje každej osobe alebo organizácii, ktorá podlieha postupom screeningu sankcií. Osoby a subjekty podliehajúce sankciám v USA, UK, OSN alebo EÚ sú automaticky klasifikované ako vysokorizikové. Osoby a subjekty identifikované ako Politicky exponované osoby (PEPs) vo World-Check sú automaticky klasifikované ako stredné alebo vysoké riziko v závislosti od úrovne expozície. Vysoké riziko je definované ako transakcia, ktorá predstavuje alebo umožňuje významné reputačné riziko pre organizáciu. Politika Spoločnosti zakazuje spoluprácu s akoukoľvek osobou, subjektom alebo finančnou inštitúciou, ktorá je považovaná za vysokorizikovú. Stredné riziko je definované ako transakcia, ktorá predstavuje alebo umožňuje vyššie než priemerné reputačné riziko pre organizáciu. Môže zahŕňať osoby alebo subjekty identifikované ako PEPs. Všeobecnou politikou Spoločnosti je nespolupracovať so subjektmi so stredným rizikom, pokiaľ riaditeľ neudelí výnimku. Subjekty so stredným rizikom podliehajú každoročnému opätovnému prevereniu. Nízke riziko je definované ako transakcia, ktorá predstavuje priemerné reputačné riziko pre organizáciu. Môže zahŕňať osoby alebo subjekty s väzbou na PEPs, ktoré môžu byť akceptované po vykonaní všetkých krokov náležitej starostlivosti. Subjekty s nízkym rizikom podliehajú opätovnému prevereniu každé dva roky. Bezrizikové prípady sú definované ako transakcie, ktoré nepredstavujú žiadne reputačné riziko pre organizáciu. Subjekty bez identifikovaných rizík podliehajú opätovnému prevereniu každých päť rokov.

Rozhodovanie a eskalácia

Záverečná fáza screeningu sankcií vyžaduje, aby Spoločnosť rozhodla, či pokračovať v spolupráci, zmluve alebo transakcii. Rozhodnutie je zdokumentované vo formulári Screening Request Form a/alebo Partnership Appraisal Form a uložené v spise osoby alebo organizácie.

Všetky transakcie, pri ktorých sa identifikuje riziko sankcií (nízke, stredné alebo vysoké), sú automaticky postúpené riaditeľovi na preskúmanie a prípadné vyšetrovanie. Riaditeľ a compliance špecialista preskúmajú transakciu pred schválením strany a/alebo služieb. Po vykonaní potrebnej náležitej starostlivosti a ak sa zistí, že osoba, partner alebo transakcia predstavuje potenciálne sankčné riziko, riaditeľ musí zhromaždiť kompletný balík všetkých relevantných dokumentov a informácií a zaznamenať rozhodnutie, či pokračovať.

Riaditeľ a compliance officer sú zodpovední za dodržiavanie sankčných pravidiel v Spoločnosti.

Spoločnosť denne kontroluje vyššie uvedené sankčné zoznamy.

Spoločnosť bude informovať v súlade s platnými pravidlami a predpismi o podozrivých trestných činnostiach a o všetkých informáciách týkajúcich sa transakcií s osobami/organizáciami nachádzajúcimi sa na niektorom zo sankčných zoznamov, ktoré boli zistené počas stanovených postupov.

Hlásenie podozrivých a neobvyklých transakcií (SAR / UTR)

Spoločnosť udržiava robustné postupy na identifikáciu, internú eskaláciu a externé hlásenie akejkoľvek transakcie alebo aktivity, ktorá vyvoláva vedomosť, podozrenie alebo rozumné dôvody na podozrenie z prania špinavých peňazí, financovania terorizmu alebo akejkoľvek inej trestnej činnosti.

Všetci zamestnanci sú povinní zostať ostražití voči podozrivému správaniu a okamžite nahlásiť takéto prípady určenému Money Laundering Reporting Officer (MLRO).

Interný postup hlásenia

Každý zamestnanec, ktorý identifikuje transakciu alebo vzor správania, ktorý sa javí ako neobvyklý alebo nezodpovedá známemu profilu zákazníka, musí bezodkladne vyplniť Internal Suspicious Activity Report (ISAR) a postúpiť ho MLRO.

ISAR musí obsahovať relevantné fakty, pozorovania a akúkoľvek podpornú dokumentáciu.

MLRO potvrdí prijatie, vykoná predbežné preskúmanie a rozhodne, či aktivita vyžaduje ďalšie vyšetrovanie alebo externé hlásenie.

Všetky ISAR, bez ohľadu na to, či boli eskalované alebo nie, budú zaznamenané v Internal Suspicious Activity Register a uchovávané minimálne päť (5) rokov.

Externé hlásenie príslušným orgánom

Ak po internom preskúmaní MLRO rozhodne, že podozrenie je opodstatnené, MLRO podá Suspicious Activity Report (SAR) alebo Suspicious Transaction Report (STR) príslušnej Financial Intelligence Unit (FIU) v danej jurisdikcii v súlade s predpísanými postupmi hlásenia.

Správa musí obsahovať dostatočné podrobnosti o zákazníkovi, transakcii(ách) a dôvodoch podozrenia v súlade s pokynmi FIU a medzinárodnými AML štandardmi.

MLRO uchováva kópie všetkých podaných správ, potvrdení a súvisiacej korešpondencie v bezpečnom prostredí s obmedzeným prístupom v súlade s požiadavkami na uchovávanie záznamov podľa predpisov Gaming Authority.

Zákaz „tipping off“

Za žiadnych okolností nesmie žiadny zamestnanec informovať zákazníka alebo akúkoľvek neoprávnenú tretiu stranu o tom, že bola podaná správa alebo že prebieha vyšetrovanie jeho aktivít. Porušenie tejto povinnosti mlčanlivosti predstavuje závažné disciplinárne a právne porušenie.

Uchovávanie záznamov a audit

MLRO zabezpečuje, že všetky správy a súvisiace analýzy sú uchovávané minimálne päť (5) rokov od dátumu podania a sú sprístupnené FIU alebo CGA na požiadanie. Pravidelné kontroly sa vykonávajú na overenie toho, že proces hlásenia zostáva účinný a v súlade s platnou legislatívou.

Riadenie a preskúmanie politiky

Táto politika bude preskúmaná minimálne raz ročne alebo skôr v prípade, že dôjde k:

• Podstatným zmenám v AML/CFT legislatíve alebo požiadavkách FIU
• Významným zmenám v obchodných operáciách alebo vystavení riziku
• Regulačnej spätnej väzbe alebo zisteniam z auditu

Všetky aktualizácie budú verzionované, schválené vrcholovým manažmentom a zdokumentované v registri politík. Záznamy o školeniach budú aktualizované, aby sa zabezpečilo, že zamestnanci sú oboznámení so zmenami.