Za odprtje računa za uporabo storitev spletnega mesta morate posredovati svoj e-poštni naslov, izbrati geslo in izpolniti zahtevane podatke za dokončanje registracije, vključno z vašimi osebnimi podatki, kot so ime, datum rojstva in telefonska številka.

Upoštevamo pravila postopkov KYC (“Know Your Customer”). Ime na vašem računu se mora ujemati z vašim resničnim in zakonitim imenom ter identiteto. Za preverjanje vaše identitete si podjetje pridržuje pravico, da kadar koli zahteva ustrezen dokaz o identiteti (vključno, vendar ne omejeno na kopije veljavnega potnega lista / osebne izkaznice in/ali uporabljenih plačilnih kartic). Če ne predložite zahtevanih informacij in dokumentov, imamo pravico začasno ustaviti dejavnost vašega računa do predložitve zahtevanih informacij in/ali zapreti vaš račun. Podjetje si pridržuje pravico do pregleda dokumentov v roku 30 (tridesetih) koledarskih dni.

S tem potrjujete in se strinjate, da ste ob registraciji posredovali točne, popolne in resnične podatke o sebi ter da boste njihovo točnost vzdrževali z njihovim takojšnjim posodabljanjem v primeru sprememb. Neupoštevanje tega lahko povzroči zaprtje računa, omejitve računa ali razveljavitev transakcij (bonusi, dobitki).

Na spletnem mestu lahko odprete le en račun. V vseh primerih je dovoljen samo en račun na stranko, na naslov, na skupni računalnik in na skupni IP naslov. Vsak drug račun, ki ga odprete na spletnem mestu, se šteje kot podvojeni račun. Podjetje morate obvestiti, če želite ustvariti podvojeni račun zaradi izgube dostopa do prvotnega računa ali iz katerega koli drugega pomembnega razloga, in pred ustvarjanjem podvojenega računa pridobiti dovoljenje podjetja. V vseh drugih primerih lahko podjetje takoj zapre vse podvojene račune in:

• vse transakcije, izvedene s podvojenega računa, se štejejo za nične;
• vsi donosi, dobitki ali bonusi, ki ste jih pridobili z uporabo podvojenega računa, bodo odvzeti, mi pa lahko zahtevamo njihovo vračilo. Vsa sredstva, dvignjena s podvojenega računa, morajo biti na zahtevo vrnjena;
• podjetje ne bo nadomestilo nobenih sredstev iz bonusnih ali realnih stanj podvojenega računa. Podjetje si pridržuje pravico, da po lastni presoji zahteva vračilo izgubljenih sredstev, uporabljenih za stave preko podvojenega računa;
• podjetje ne bo sprejelo nobenih zahtev za vračilo sredstev, ki so bila izgubljena ali prvotno položena na podvojeni račun, če je bil ta ustvarjen z namenom pridobivanja bonusov ali drugih promocijskih ponudb podjetja, ali če je bilo ustvarjenih več podvojenih računov z namenom pridobitve vračila prvih depozitov na prej ustvarjenih podvojenih računih, kar se šteje za zlorabo. Če podjetje po lastni presoji oceni, da so bili podvojeni računi ustvarjeni izključno z namenom goljufije in/ali zlorabe, sredstva, položena na tak podvojeni račun, ne bodo vrnjena igralcu.

Ko uporabnik doseže skupni življenjski znesek depozitov, ki presega 2000 EUR (ali protivrednost v drugi valuti), ali zahteva izplačilo katerega koli zneska na platformi evospin.com, mora obvezno opraviti celoten KYC postopek.

Med tem postopkom mora uporabnik vnesti osnovne podatke o sebi in nato naložiti

• 1) kopijo osebnega dokumenta, ki ga je izdala država (v nekaterih primerih spredaj in zadaj, odvisno od dokumenta)
• 2) selfie fotografijo z dokumentom v roki
• 3) bančni izpisek ali račun za komunalne storitve

Po nalaganju bo uporabnik prejel status »Začasno odobreno«, dokumenti pa bodo posredovani na našo stran, kjer bo »KYC ekipa« imela 24 ur za njihov pregled in obveščanje uporabnika o rezultatu:

• Odobritev
• Zavrnitev
• Potrebne dodatne informacije – brez spremembe statusa

Ko ima uporabnik status »Začasno odobreno«,

• lahko normalno uporablja platformo
• ne more skupaj položiti več kot 500 EUR
• ne more izvesti nobenega izplačila

Smernice za KYC postopek

1) Dokazilo o identiteti

• a. Prisoten je podpis
• b. Država ni omejena država.
• c. Polno ime se ujema z imenom uporabnika
• d. Dokument ne poteče v naslednjih 3 mesecih
• e. Imetnik je starejši od 18 let

2) Dokazilo o prebivališču

• a. Bančni izpisek ali račun za komunalne storitve
• b. Država ni omejena država.
• c. Polno ime se ujema z imenom uporabnika in je enako kot na dokazilu o identiteti.
• d. Datum izdaje: v zadnjih 3 mesecih

3) Selfie z dokumentom

• a. Imetnik je enak kot na zgoraj navedenem identifikacijskem dokumentu
• b. Identifikacijski dokument je enak kot v točki »1«. Prepričajte se, da sta fotografija/ID številka enaki

Opombe o KYC postopku

• 1) Če KYC postopek ni uspešen, se razlog dokumentira in v sistemu se ustvari podporni zahtevek. Številka zahtevka skupaj z razlago se posreduje uporabniku.
• 2) Ko so vsi ustrezni dokumenti v naši posesti, se račun odobri.

Dodatni AML ukrepi

• 1) Če uporabnik ni opravil celotnega KYC postopka, ne more izvajati dodatnih pologov ali dvigov kakršnegakoli zneska.
• 2) Če je uporabnik uspešno opravil KYC postopek, potem
  • a. obstaja omejitev pologa na transakcijo v skladu s Pogoji in določili
  • b. pred vsakim dvigom se izvede podroben algoritemski in ročni pregled aktivnosti in stanja uporabnika, da se preveri, ali je dvignjeni znesek rezultat ustrezne aktivnosti na platformi.
• 3) V nobenem primeru uporabnik ne sme neposredno prenašati sredstev drugemu uporabniku.

Usposabljanje osebja

Podjetje imenuje AML Compliance Officers, ki so v celoti odgovorni za skladnost podjetja s politikami CFT in AML, vzpostavljanje in vzdrževanje AML programa podjetja, usposabljanje zaposlenih na področju AML ter prejemanje, preiskovanje in vodenje internih poročil o sumljivih dejavnostih.

Vsi zaposleni, vodje in direktorji podjetja so ob začetku zaposlitve ustrezno usposobljeni.

Zaposleni, ki sodelujejo s strankami ali so vključeni v kakršnokoli AML preverjanje, verifikacijo ali nadzor, opravijo AML usposabljanje. Vsak nov zaposleni mora slediti načrtu AML usposabljanja. Program AML usposabljanja vključuje usposabljanje za prepoznavanje sumljivih transakcij ter usposabljanje za preprečevanje, odkrivanje in poročanje o pranju denarja in financiranju terorizma.

Vsaka kršitev AML politike mora biti prijavljena AML compliance officerju, razen če kršitev vključuje AML Compliance Officerja, v tem primeru mora zaposleni kršitev prijaviti izvršnemu direktorju (CEO).

Kadar podjetje uporablja storitve tretjih ponudnikov za izvajanje skrbnega pregleda strank, preverjanje ali verifikacijske storitve, bo podjetje zagotovilo, da:

• obstaja pisni sporazum ali Service Level Agreement (SLA), ki določa odgovornosti, standarde uspešnosti in obveznosti poročanja;
• je tretja oseba regulirana in/ali ugledna ter podvržena neodvisnim revizijam;
• končna odgovornost za skladnost z AML/KYC obveznostmi ostaja na podjetju in ne na tretji osebi.

Dejansko lastništvo in korporativni KYC za poslovne partnerje

Za pravne osebe bo podjetje identificiralo in preverilo dejanske končne lastnike (UBO), ki neposredno ali posredno posedujejo ali nadzorujejo 25 % ali več subjekta ali drugače izvajajo nadzor.

Dokumentacija lahko vključuje registre podjetij, registre delničarjev in overjene izjave o lastništvu.

Podjetje bo zagotovilo, da je korporativna struktura transparentna in da se informacije o UBO redno posodabljajo skozi celotno poslovno razmerje.

Ocena tveganja

Ocena tveganja pranja denarja in financiranja terorizma si prizadeva prepoznati, analizirati in razumeti tveganja pranja denarja in financiranja terorizma. Predstavlja prvi korak pri obravnavi teh tveganj in idealno vključuje presojo groženj, ranljivosti in posledic. Podjetje bo opredelilo grožnje (osebe ali skupine oseb, predmete ali dejavnosti, ki imajo potencial povzročiti škodo, vključno s kriminalci, terorističnimi skupinami in njihovimi pomagači, njihovimi sredstvi ter preteklimi, sedanjimi in prihodnjimi dejavnostmi pranja denarja ali financiranja terorizma), ranljivosti (dejavnike, ki jih lahko grožnja izkoristi ali ki lahko podpirajo ali olajšujejo njeno delovanje, ter se osredotočajo na šibkosti v sistemih ali nadzoru AML ali CTF ali na značilnosti države, sektorja, finančnega produkta ali vrste storitve, ki jih naredijo privlačne za pranje denarja in financiranje terorizma) ter posledice (kar pomeni vpliv ali škodo, ki jo lahko povzroči pranje denarja ali financiranje terorizma, vključno z vplivom osnovnih kriminalnih ali terorističnih dejavnosti na finančne sisteme in institucije, gospodarstvo in družbo na splošno). Podjetje uporablja pristop, ki skuša razlikovati obseg različnih tveganj, da bi pomagalo pri določanju prioritet za njihovo ublažitev, namesto da bi šlo za splošno formalno preverjanje. Zato podjetje izvaja identifikacijo (proces identifikacije se začne z oblikovanjem začetnega seznama potencialnih tveganj ali dejavnikov tveganja pri boju proti pranju denarja in financiranju terorizma. Dejavniki tveganja so specifične grožnje ali ranljivosti, ki so vzroki, viri ali gonilniki tveganj pranja denarja in financiranja terorizma), analizo (analiza vključuje upoštevanje narave, virov, verjetnosti, vpliva in posledic ugotovljenih tveganj ali dejavnikov tveganja. Namen te faze je pridobiti celovito razumevanje vsakega tveganja kot kombinacije grožnje, ranljivosti in posledic, da se lahko določi relativna vrednost ali pomembnost posameznega tveganja. Analiza tveganj se lahko izvaja z različnimi stopnjami podrobnosti, odvisno od vrste tveganja, namena ocene tveganja ter razpoložljivih informacij, podatkov in virov) ter vrednotenje (faza vrednotenja vključuje oceno tveganj, analiziranih v prejšnji fazi, z namenom določanja prioritet za njihovo obravnavo, ob upoštevanju ciljev, določenih na začetku procesa ocenjevanja. Te prioritete lahko prispevajo k razvoju strategije za zmanjšanje tveganj). Podjetje posveča posebno pozornost tveganju države in geografskemu tveganju (nekatere države predstavljajo večje tveganje za pranje denarja in financiranje terorizma kot druge. Poleg lastnih izkušenj je treba upoštevati tudi različne zanesljive vire informacij, ki opredeljujejo države z dejavniki tveganja, da se določi, ali država in stranke iz te države predstavljajo večje tveganje. Stranke, povezane z državami z višjim tveganjem zaradi državljanstva, države poslovanja ali prebivališča, lahko predstavljajo večje tveganje pranja denarja in financiranja terorizma ob upoštevanju vseh drugih relevantnih dejavnikov. Lokacijo strank preverjamo zaradi dodatnih tveganj, ki izhajajo iz čezmejnih operacij. Tveganje države ali geografskega območja se lahko upošteva tudi v povezavi s tveganjem stranke).

Ocenjujemo tudi tveganje strank (določanje potencialnih tveganj pranja denarja in financiranja terorizma, ki jih predstavlja stranka ali kategorija strank, je ključnega pomena za razvoj in izvajanje celotnega okvirja, temelječega na tveganju. Prizadevamo si ugotoviti, ali določena stranka predstavlja večje tveganje, ter vpliv morebitnih blažilnih dejavnikov na to oceno. Uporaba spremenljivk tveganja lahko oceno tveganja zmanjša ali poveča. Kategorije strank, katerih dejavnosti lahko kažejo na večje tveganje, vključujejo: stranke, ki so PEP, družinske člane PEP ali znane tesne sodelavce PEP, visoke porabnike – raven porabe, ki se šteje za visoko, se razlikuje med operaterji kazinojev in celo med kazinoji istega operaterja, nesorazmerne porabnike – pridobivamo informacije o finančnih virih strank, da ugotovimo, ali je njihova poraba sorazmerna njihovim prihodkom ali premoženju, priložnostne stranke – to vključuje turiste, udeležence organiziranih skupin (junkets) in lokalne stranke, ki redko obiskujejo, redne stranke z nenavadnimi ali spremenjenimi vzorci porabe, nepravilna uporaba tretjih oseb – kriminalci lahko uporabljajo tretje osebe ali posrednike za izogibanje CDD postopkom ali za nakup žetonov ali za igranje z namenom razdelitve večjih količin gotovine, junketi – ti lahko predstavljajo več tveganj, vključno s kriminalnim nadzorom organizatorjev ali udeležencev, prenosom sredstev čez meje, ki prikriva vir in lastništvo denarja, ter tveganji strukturiranja, preoblikovanja in menjave valut. Tveganje transakcij je zelo pomemben dejavnik tveganja, ki ga podjetje ocenjuje, prav tako kot tveganje produkta. Mnoge stranke predstavljajo nižje tveganje pranja denarja ali financiranja terorizma. To so lahko stranke z redno zaposlitvijo ali rednim virom dohodka iz znanega vira, ki podpira njihovo dejavnost. To velja tudi za upokojence, prejemnike socialnih prejemkov ali osebe, katerih dohodek izvira iz zaposlitve partnerja. Nasprotno pa številne stranke predstavljajo večje tveganje pranja denarja, kot so znani kriminalci, stranke brez redne zaposlitve ali brez znanega vira dohodka, ki podpira njihovo raven aktivnosti, ali problematični igralci.

Postopek EDD

Podjetje sledi naslednjim priporočilom pravil EDD:

• Podjetje natančno preučuje profil tveganja strank;
• Podjetje po potrebi pridobi dodatne informacije;
• Podjetje izvaja obsežne preverbe ozadja in spremlja transakcije;
• Podjetje organizira in varuje svoje podatke v skladu s standardi skladnosti;
• Podjetje zagotavlja dostopnost podatkov regulatorjem.

Podjetje pridobi dodatne identifikacijske informacije iz širšega nabora ali bolj zanesljivih virov in te informacije uporablja za oblikovanje individualne ocene tveganja stranke:

• Izvajanje dodatnih preverjanj (na primer preverljivih negativnih medijskih objav) za podporo individualni oceni tveganja stranke;
• Naročanje obveščevalnega poročila o stranki ali dejanskem lastniku za boljše razumevanje tveganja, da je stranka ali dejanski lastnik vpleten v kriminalno dejavnost;
• Preverjanje izvora sredstev ali premoženja v poslovnem razmerju, da se zagotovi, da ne predstavljajo prihodkov iz kaznivih dejanj;
• Pridobivanje dodatnih informacij od stranke o namenu in predvideni naravi poslovnega razmerja.

Preverjanje sankcij

Podjetje je uvedlo postopke skrbnega pregleda in preverjanja sankcij. Podjetje preverja in identificira osebe ter transakcije, ki so predmet in/ali prepovedane po naslednjih seznamih: seznam US OFAC SDN; konsolidirani seznam oseb UK HMT in seznam oseb Ukrajine; omejevalni ukrepi ZN; ter konsolidirani seznam EU. Podjetje uporablja Thomas Reuters World-Check (World-Check) in Refinitiv za izvajanje preverjanja sankcij, kar omogoča preverjanje vseh relevantnih seznamov sankcij z uporabo ene same iskalne funkcije. Za učinkovito izvajanje preverjanja sankcij je treba navzkrižno preverjati naslednje interne dokumente: 1) obrazec za zahtevo preverjanja; 2) obrazec za oceno partnerstva; 3) matriko postopkov preverjanja; 4) zemljevid skrbnega pregleda in ocene partnerstva; ter 5) uporabniški priročnik Thomson Reuters World-Check.

Postopek skrbnega pregleda in ocene partnerstva

Prva faza preverjanja sankcij zahteva zbiranje dejstev v okviru skrbnega pregleda in postopka ocene partnerstva. To zahteva izpolnitev obrazca za zahtevo preverjanja in/ali obrazca za oceno partnerstva (odvisno od vrste transakcije). Osebje mora navzkrižno preveriti matriko postopkov preverjanja, da določi, kateri obrazci so potrebni. V skladu z zemljevidom skrbnega pregleda in ocene partnerstva Programmes/POC izvaja postopek zbiranja dejstev v sodelovanju z novimi in potencialnimi partnerji. Ti obrazci so namenjeni zbiranju informacij, potrebnih za učinkovito preverjanje z uporabo World-Check. Ključne informacije, ki jih je treba zbrati, vključujejo imena in vzdevke, naslove, datum rojstva (za posameznike) ter lastniško strukturo in identifikacijo (skrbniki, direktorji, odločevalci in delničarji). Ustrezna podatkovna polja so navedena v obrazcu za zahtevo preverjanja in obrazcu za oceno partnerstva. Ko je postopek zbiranja dejstev zaključen, se informacije posredujejo internemu revizijskemu osebju (finance). Interno revizijsko osebje preverja osebe in organizacije z uporabo World-Check.

Ocena tveganja

Naslednja faza preverjanja sankcij zahteva, da podjetje dodeli oceno tveganja. Oceno tveganja določi interno revizijsko osebje in se dokumentira v obrazcu za zahtevo preverjanja in/ali obrazcu za oceno partnerstva. Ocena tveganja se dodeli vsaki osebi ali organizaciji, ki je predmet postopkov preverjanja sankcij. Osebe in subjekti, ki so predmet sankcij v ZDA, Združenem kraljestvu, ZN ali EU, samodejno prejmejo oceno visokega tveganja. Osebe in subjekti, identificirani kot politično izpostavljene osebe (PEP) v sistemu World-Check, bodo samodejno ocenjeni kot srednje ali visoko tveganje, odvisno od stopnje izpostavljenosti. Visoko tveganje je opredeljeno kot transakcija, ki predstavlja ali omogoča znatno reputacijsko tveganje za organizacijo. Politika podjetja je, da ne sodeluje z nobeno osebo, subjektom ali finančno institucijo, ki je opredeljena kot visoko tveganje. Srednje tveganje je opredeljeno kot transakcija, ki predstavlja ali omogoča večje od povprečnega reputacijskega tveganja za organizacijo. To lahko vključuje osebe in subjekte, identificirane kot PEP. Splošna politika podjetja je, da ne sodeluje s strankami, ocenjenimi kot srednje tveganje, razen če je pridobljeno dovoljenje direktorja. Stranke, ocenjene kot srednje tveganje, so predmet ponovnega preverjanja letno. Nizko tveganje je opredeljeno kot transakcija, ki predstavlja ali omogoča povprečno reputacijsko tveganje za organizacijo. To lahko vključuje osebe ali subjekte, povezane s PEP, vendar se lahko še vedno štejejo za sprejemljive po izvedbi vseh korakov skrbnega pregleda. Stranke, ocenjene kot nizko tveganje, so predmet ponovnega preverjanja vsaki dve leti. Brez tveganja je opredeljeno kot transakcija, ki ne predstavlja nobenega reputacijskega tveganja za organizacijo. Stranke brez ugotovljenih tveganj so predmet ponovnega preverjanja vsakih pet let.

Odločanje in eskalacija

Končna faza preverjanja sankcij zahteva, da podjetje odloči, ali nadaljevati z angažmajem, pogodbo ali transakcijo. Odločitev se dokumentira v obrazcu za zahtevo preverjanja in/ali obrazcu za oceno partnerstva ter se shrani v datoteki osebe ali organizacije.

Vse transakcije, pri katerih je ugotovljeno tveganje sankcij (nizko, srednje ali visoko), se samodejno posredujejo direktorju v pregled in morebitno preiskavo. Direktor in strokovnjak za skladnost bosta pregledala transakcijo, preden se lahko stranka in/ali storitve odobrijo. Po izvedbi potrebnega skrbnega pregleda in če se ugotovi, da oseba, partner ali transakcija vključuje potencialno tveganje sankcij, mora direktor pripraviti celoten paket vseh relevantnih dokumentov in informacij ter zabeležiti sprejeto odločitev o nadaljevanju.

Direktor in uradnik za skladnost sta odgovorna za skladnost s sankcijami v podjetju.

Podjetje vsakodnevno pregleduje zgoraj navedene sezname sankcij.

Podjetje bo v skladu z veljavnimi pravili in predpisi obvestilo o sumljivih kaznivih dejavnostih ter o vseh informacijah glede transakcij z osebami/organizacijami, ki so na katerem koli od seznamov sankcij, odkritih med predpisanimi postopki.

Poročanje o sumljivih in nenavadnih transakcijah (SAR / UTR)

Podjetje vzdržuje robustne postopke za identifikacijo, interno eskalacijo in zunanje poročanje o kateri koli transakciji ali dejavnosti, ki vzbuja znanje, sum ali razumne razloge za sum pranja denarja, financiranja terorizma ali katere koli druge kaznive dejavnosti.

Vsi zaposleni morajo ostati pozorni na sumljivo vedenje in takšne primere nemudoma prijaviti imenovanemu uradniku za poročanje o pranju denarja (MLRO).

Notranji postopek poročanja

Vsak član osebja, ki zazna transakcijo ali vzorec dejavnosti, ki se zdi nenavaden ali neskladen z znanim profilom stranke, mora izpolniti interno poročilo o sumljivi dejavnosti (ISAR) in ga brez odlašanja posredovati MLRO.

ISAR mora vsebovati relevantna dejstva, opažanja in vso podporno dokumentacijo.

MLRO bo potrdil prejem, izvedel predhodni pregled in določil, ali dejavnost zahteva nadaljnjo preiskavo ali zunanje poročanje.

Vsi ISAR-ji, ne glede na to, ali so eskalirani ali ne, bodo zabeleženi v internem registru sumljivih dejavnosti in shranjeni najmanj pet (5) let.

Zunanje poročanje pristojnim organom

Če po internem pregledu MLRO ugotovi, da je sum utemeljen, mora vložiti poročilo o sumljivi dejavnosti (SAR) ali poročilo o sumljivi transakciji (STR) pri ustrezni finančni obveščevalni enoti (FIU) v zadevni jurisdikciji v skladu s predpisanimi postopki poročanja.

Poročilo mora vsebovati dovolj podrobnosti o stranki, transakciji(-ah) in osnovi za sum v skladu z veljavnimi smernicami FIU in mednarodnimi standardi AML.

MLRO mora hraniti kopije vseh predloženih poročil, potrdil in povezane korespondence v varnem okolju z omejenim dostopom v skladu z zahtevami za hrambo podatkov po predpisih organa za igre.

Prepoved razkritja (“tipping off”)

Pod nobenim pogojem noben zaposleni ne sme obvestiti stranke ali katere koli nepooblaščene tretje osebe, da je bilo poročilo vloženo ali da poteka preiskava njihovih dejavnosti. Kršitev te zahteve glede zaupnosti predstavlja resno disciplinsko in pravno kršitev.

Vodenje evidenc in revizija

MLRO zagotavlja, da se vsa poročila in povezane analize hranijo najmanj pet (5) let od datuma poročanja ter so na zahtevo na voljo FIU ali CGA. Periodični pregledi se izvajajo za preverjanje, da postopek poročanja ostaja učinkovit in skladen z veljavno zakonodajo.

Upravljanje in pregled politike

Ta politika bo pregledana najmanj enkrat letno ali prej, če to sprožijo:

• Bistvene spremembe zakonodaje AML/CFT ali zahtev FIU
• Pomembne spremembe poslovanja ali izpostavljenosti tveganju
• Povratne informacije regulatorjev ali ugotovitve revizij

Vse posodobitve bodo nadzorovane glede verzij, odobrene s strani višjega vodstva in dokumentirane v registru politik. Zapisi o usposabljanju bodo posodobljeni, da se zagotovi, da je osebje seznanjeno z revizijami.